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银行动态,平安银行湖州高开支行加强案件防备

威海财经 在开展案件防范工作中,工行威海石岛支行采取多项措施进一步强化内控制度执行,突出风险防控和规范操作两个重点,以检查和问题整改来逐步增强员工风险意识和合规意识,使合规操作成为每位员工的自觉行为,构筑起牢固的防范屏障,扎实做好各类风险防范工作。 一是风险防控方面。着力构建以思想教育、系统监控、制度防范、监督惩戒“四并重”为主要内容的内控体系,实现了“重要岗位相互制约、重要环节流程规范、重要业务风险有效控制、重点人员行为严格管理、重点时段严密监控”,确保风险控制到位。支行定期组织运营副主任及员工学习各项规章制度,全面落实岗位、程序、权限,重点加强现金、重要空白凭证、印章等管理,消除风险隐患。 二是规范操作方面。结合实际,组织员工学习规章制度及违规处理规定,形成“人人遵章守纪、个个防范风险”的良好工作氛围。紧抓规章制度执行这一核心,对员工发生的违规行为进行及时剖析,引导员工认清违规的危害性,找准风险点,提高教育的针对性,增强员工的工作责任心。 三是注重以监督检查来促进操作规范。建立健全监督检查制度,重点对柜员在临时离柜、岗位交接等重要环节的制度执行情况进行全面监督,对疑点一查到底,不留风险隐患和监管盲区,将规章制度真正落到实处。要求运营副主任不定期抽看网点监控录像,检查规章制度执行情况,进一步规范网点柜员的业务操作,确保网点业务稳健开展。 四是针对各类检查中发现的问题,建立分析“会诊”制度。深入分析原因,查找问题根源,明确整改责任人。同时,研究落实有针对性的整改措施,定期下发“通报”,组织每名员工学习,防止类似问题再次发生。凡发现有整改不到位的情况,支行会重新下发整改通知书,限期整改,并追究相关责任人的责任。来源:工商银行威海分行编辑:威海财经 编

威海财经 今年以来,工行威海经开支行强化运行专业风险点的管理,打造事前有规范、事中有控制的全方位、多层次的运营风险管理模式,运行风险事件得以有效控制,并取得了二季度分行运行专业集中处理考核第一的好成绩。一是强化风险意识,高度重视柜面业务操作的风险防范。该行从抓制度规范到网点负责人履职和业务知识辅导培训;从关注网点负责人、重点岗位和环节风险点等方面入手,加大风险检查监督和整改力度,以此提升全辖网点柜面业务的内控管理水平。 二是强化运行知识技能培训,提高柜员操作水平。该行定期组织员工参加省市分行培训,并利用晨会及周二、四学习时间对上级行下发的风险事件案例、风险提示、新规章、新流程及时传达到每一位柜员,使柜员能熟练掌握操作流程,正确使用交易代码,规范操作行为,确保规章制度在业务操作中的权威性。 三是强化风险事件监控和整改,提高运行风险控制水平。该行结合案件防范分析会定期对风险事件进行归类分析,对风险事件屡查屡犯的柜员进行跟踪监督整改,并适时对责任人进行面对面辅导帮助,敦促网点负责人认真履职,有效压降风险事件,提升运营风险控制水平。来源:工商银行威海分行编辑:威海财经 编

威海财经 2015年以来,工行威海高开支行认真按照总行《2015年案件防范工作要点》的要求,落实案防工作重点,将案件防范工作落实到实处,有效防范各类案件和风险事件发生。 严格日常管理,强化风险过程控制。一是对各项业务出台具体的操作流程和管理要求,有效的梳理业务核算规章制度及操作流程,特别是重要风险点业务,逐项落实业务处理细节规范,让全体员工自觉规范自身的操作行为,养成按章办事、遵纪守法的好习惯;二是落实案防工作责任制管理,加强网点人员日常履职管理,强化网点负责人、运营副主任和客户经理等关键岗位人员管理,提高其风险防范能力。三是加强岗位轮换工作,特别是做好重要关键岗位的按时轮换,促进操作技能、业务处理能力的提高,加强操作风险防控。 加强案防分析管理,开好案防分析会。内控分管行长定期组织召开案件防范分析会,通过揭示风险隐患、分析案防形势、明确工作重点、提出防控措施,使案件防范分析会真正起到发现、警示、解决问题的作用。针对网点实际情况,采取日终到网点现场召开分析会方式,听取基层人员的风险点分析,掌控好一线员工的风险点,强化重点环节的管控治理,加强重要风险点防控。 加强案防警示教育,防患于未然。通过定期组织员工学习银行业务知识和行为规范,对日常工作中出现的违规操作和典型风险案例进行分析,有效防范业务操作风险;通过学习典型案例教育,正面灌输制度规定和业务流程要求,讲解反面实际违规案例,强化合规操作意识,引导员工增强依法忠实履行职业操守,珍惜职业生涯,进一步筑牢员工思想道德防线,做到教育在前、提示在先。 加强检查督导,避免“屡查屡犯”。内控分管行长组织风险部定期到管辖二级支行、网点、部门抓柜面业务实质风险防控,采取边检查、边辅导、边整改方式,通过让出现问题的高风险柜员自我剖析出现问题的根本原因,找出“病根”,整改反思,彻底根除“屡查屡犯”;特别对重点业务领域进行重点风险隐患排查,对各项风险点逐项梳理,逐一整改,同时进行风险提示,并及时将发现的问题,迅速传导给各级管理层和全体员工,堵绝前查后犯、屡查屡犯的现象发生,消除案件隐患,促进各项业务健康稳定发展。来源:工商银行威海分行编辑:威海财经 编

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